KRAH BANKE ZBOG MILIONA IZ VENECUELE: Skrivali pare bliske Maduru, pregovarali sa kripto-bosovima, a na kraju OSTALI BEZ IČEGA!

U senci geopolitičkih potresa u Venecueli i sve oštrijih međunarodnih sankcija protiv režima Nikolasa Madura, u Evropi se paralelno odvijala finansijska drama čiji je jedan od ključnih aktera bio Volfram Kuoni, švajcarski advokat i dugogodišnji bankar. Kao bivši predsednik upravnog odbora Union Bank AG iz Lihtenštajna, Kuoni se našao u središtu istraga koje su povezale tu malu evropsku banku sa velikim tokovima novca iz Venecuele i sumnjama na pranje sredstava i kršenje sankcija.

Union Bank, banka sa sedištem u Lihtenštajnu, prema navodima iz dokumenata i regulatornih izveštaja, držala je oko 104 miliona američkih dolara depozita povezanih sa Venecuelom. Upravo ti poslovi bili su jedan od razloga zbog kojih su nadležni organi u Lihtenštajnu, Švajcarskoj i Nemačkoj pokrenuli krivične i regulatorne istrage protiv rukovodilaca banke, uključujući i Kuonija, zbog sumnji na pranje novca, finansijske prevare i kršenje međunarodnih sankcija.

Istrage su se fokusirale na to kako je banka postupala sa sredstvima za koja se sumnja da potiču iz korupcije i zloupotrebe državnih resursa Venecuele. Posebnu pažnju privlačile su veze sa političkom elitom bliskom državnoj naftnoj kompaniji PDVSA, kroz koju su, prema međunarodnim istraživanjima poput projekta Suisse Secrets organizacije OCCRP, ogromne sume novca iznošene iz zemlje i skrivane u evropskom bankarskom sistemu.

Upravo su takvi tokovi novca doveli do toga da regulatori posumnjaju da Union Bank nije adekvatno primenjivala propise o sprečavanju pranja novca i proveri politički izloženih lica. Venecuela je u tom trenutku već bila pod snažnim međunarodnim sankcijama, što je dodatno pooštravalo obaveze banaka da prijavljuju i blokiraju sumnjive transakcije.

Dok su istrage trajale, Union Bank je zapala u duboku krizu. Banka je izgubila potencijalne investitore, među kojima i ukrajinskog milijardera Kostjantina Ževaga, čije se ime pojavilo u drugoj istrazi zbog sumnji na pranje novca. Pokušaj da se pronađe novi strateški partner, uključujući i razgovore sa velikim igračima iz sveta kriptovaluta, propao je nakon što regulator u Lihtenštajnu nije dao saglasnost.

Na kraju, Union Bank je objavila da gasi poslovanje i vraća bankarsku licencu. Banka je ušla u proces dobrovoljne likvidacije nakon što nije uspela da ispuni zahteve o kapitalu i pronađe nove investitore. Oko 30 zaposlenih ostalo je bez posla.

Sam Kuoni je u tom trenutku pokušao da objasni da je banku preuzeo u kriznom trenutku i da je pokušao da je spasi.

- Borili smo se do kraja i hvatali se u koštac sa regulatorom. Duboko žalim što se ovako završilo“, rekao je on, dodajući da su rane banke bile samonanesene - i da je regulator, suočen sa sumnjama na pranje novca, imao pravo da reaguje.

Govoreći o istragama, Kuoni je naglasio da ne može da komentariše postupke koji su u toku, ali je podsetio da svi uključeni imaju pravo na pretpostavku nevinosti.

Uprkos tome, veza između Union Banke i venecuelanskog kapitala ostala je jedno od ključnih pitanja. Širi regulatorni i medijski izveštaji već godinama upozoravaju da su banke u Švajcarskoj i Lihtenštajnu često imale slabe mehanizme kontrole kada je reč o novcu iz Venecuele, zemlje u kojoj su korupcija i iznošenje državnih sredstava postali sistemski problem.

Pad Union Banke tako je postao deo mnogo šire slike o tome kako se novac iz politički nestabilnih i sankcionisanih država preliva u zapadne finansijske centre i kako, kada se takve veze razotkriju, čak i male evropske banke mogu da se nađu u središtu globalne afere.

Za Volframa Kuonija, kako je sam rekao, ovo je kraj jedne bankarske epizode, ali ne i njegovog prisustva u finansijskom svetu. Za Union Bank, međutim, likvidacija i gubitak licence predstavljaju poslednje poglavlje jedne institucije koja je postala simbol rizičnog spoja geopolitike, novca i slabih regulatornih barijera.

Bonus video: